KAPITÁL S DŮVĚROU
Finanční rozhodnutí,
která dávají smysl
i za deset let.
Pomáháme jednotlivcům, rodinám a podnikatelům spojit investice, finanční plánování, financování a ochranu rizik do jednoho promyšleného systému.
VANHOLT
Finance nejsou soubor produktů.
Jsou systém rozhodnutí, která spolu souvisejí.
Investice, financování, ochrana rodiny i dlouhodobý finanční plán se navzájem ovlivňují. Proto nezačínáme produktem. Začínáme situací klienta, jeho cíli a tím, jak má jeho kapitál fungovat v čase.
01
Dlouhodobost
Rozhodnutí stavíme tak, aby dávala smysl dnes i za mnoho let.
02
Odpovědnost
Doporučení musí být přiměřené, obhajitelné a v zájmu klienta.
03
Transparentnost
Klient ví, co děláme, proč to děláme, jaká jsou rizika a kolik to stojí.
04
Individuálnost
CO ŘEŠÍME
Jeden finanční systém. Čtyři oblasti.
Každá oblast má vlastní odbornost. Pro klienta ale fungují společně — jako jeden dlouhodobý finanční plán.
02
Dlouhodobé investiční strategie odpovídající vašim cílům, horizontu a vztahu k riziku.
04
Ochrana příjmu, rodiny, majetku a podnikání před událostmi, které mohou změnit plán.
PRO KOHO
Každý kapitál
má jiný příběh.
Nepracujeme s univerzální šablonou. Jinak vypadá finanční systém rodiny, jinak podnikatele a jinak člověka s komplexnější strukturou majetku.
01
Jednotlivci a rodiny
Investice, bydlení, ochrana příjmu, rezervy a dlouhodobé cíle v jednom kontextu.
02
Podnikatelé a majitelé firem
Osobní a firemní finance, likvidita, kapitál, ochrana a financování důležitých kroků.
03
Komplexnější finanční situace
Více aktiv, více cílů, dlouhý horizont a potřeba koordinovat několik oblastí současně.
JAK SPOLUPRÁCE FUNGUJE
Nejdřív porozumět. Pak teprve navrhovat.
Nezačínáme produktem. Začínáme rozhovorem o vás.
01
Porozumění
Zmapujeme cíle, majetek, příjmy, závazky, priority a vztah k riziku.
02
Strategie
Propojíme jednotlivé oblasti a navrhneme řešení odpovídající vaší situaci.
03
Realizace
Koordinujeme konkrétní kroky a vysvětlujeme, co se děje a proč.
04
Dlouhodobá péče
Pravidelně vyhodnocujeme vývoj a přizpůsobujeme plán změnám ve vašem životě.
STABILITA A ZÁZEMÍ
Spolupracujeme s
předními institucemi
finančního trhu.
Otevřená architektura nám umožňuje vybírat řešení podle potřeb klienta, ne podle jediné produktové nabídky.
Poznat všechny partnery
TÝM
Lidé za Vanholtem.
Jeden tým napříč investicemi a advisory. Klient vidí lidi a odbornost, nikoliv interní organizační hranice.
01
Vedení Vanholt
Strategie a řízení skupiny
02
Investiční tým
Investice a správa kapitálu
03
Advisory tým
Finanční plán, financování a ochrana rizik
04
Operations
Klientský servis a realizace
PROČ VANHOLT
Důvěra nevzniká náhodou.
Nechceme klienta přesvědčit množstvím produktů. Chceme, aby rozuměl tomu, co děláme, a proč to dává smysl.
01
Nejdřív kontext
Jednotlivé produkty posuzujeme jako součást širší finanční situace klienta.
02
Otevřeně o rizicích
Příležitosti, náklady, rizika a omezení vysvětlujeme srozumitelně a bez přikrášlování.
03
Řešení na míru
Doporučení vychází z člověka, jeho cílů a situace — ne z předem vybraného produktu.
04
Péče pokračuje
Naše práce nekončí podpisem. Strategie se mění spolu s životem klienta.
KONTAKT
Začněme rozhovorem o tom, co je pro vás důležité.
První setkání slouží k porozumění vaší situaci. Bez tlaku na konkrétní produkt nebo okamžité rozhodnutí.